EN
homehuisje
contact

De waarde van uw vermogensbeheerders evalueren

"Moet ik tevreden zijn met de prestaties van mijn vermogensbeheerders? Hebben ze goed werk geleverd ? Hoe kan ik hun resultaten objectief beoordelen ?" Misschien hebt u zich dat al wel eens afgevraagd. Hieronder krijgt u daarvoor een methode voorgesteld.

Eerste stap : stel uzelf deze eenvoudige vraag: zijn mijn doelstellingen behaald? Om deze vraag te beantwoorden, zijn er twee voor de hand liggende elementen nodig :

  • Dat uw voornaamste doelstellingen vooraf kwantitatief bepaald werden met uw beheerders. Voorbeeld : behaal jaarlijks een minimaal rendement van 2% boven de gemiddelde 3-maandelijkse rentevoet ; of behaal een jaarlijks rendement van minimaal 4%; of behaal jaarlijks een buitengewone winst op de DJ EuroStoxx 50 index.
  • Dat er een bepaalde tijd is verstreken alvorens over te gaan tot een beoordeling, gewoonlijk 6 maanden tot 1 jaar.

Tweede stap : ga na of uw beheerders goed gepresteerd hebben in vergelijking met andere beheerders of mandaten. Voorbeeld: wou u een rendement behalen van minimum 4%, en uw beheerder zorgde voor 4,5%, terwijl gelijkaardige mandaten hoger lagen dan 7% dankzij de gunstige evolutie van de renten, dan heeft u geen enkele reden om tevreden te zijn.

Derde stap : vraag uzelf af of deze prestaties zich ook in de toekomst zullen voortzetten (op voorwaarde dat het goede prestaties waren natuurlijk). Hierdoor worden de risico’s die de beheerders hebben genomen om het geleverde rendement te behalen, in vraag gesteld. Hebben ze daarvoor buitensporige risico’s moeten nemen? Zo ja, dan kan de volgende periode sterk tegenvallen. Ga ook na wat aan de basis ligt van de prestatie en vraag uzelf af of het hierbij gaat om duurzame bronnen. Hiervoor moet u op regelmatige basis nauw in contact staan met uw beheerders.

Wenst u hierover meer informatie? Aarzel dan niet om contact op te nemen met ons.









Case Studies

Waarom hebben onze klanten besloten om met ons te werken? Ontdek hier hun profiel.
Veel aspecten om rekening mee te houden voor u een beheercontract tekent
U dient rekening te houden met verscheidene stappen wanneer u de geleverde prestaties van uw vermogensbeheerders wenst te beoordelen.
grafiek_potlood