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Evaluez la qualité de vos gestionnaires

"Suis-je sensé être satisfait des performances de mes gestionnaires? Ont-ils été bons? Comment puis-je objectivement évaluer leurs prestations?" Vous vous êtes peut-être posé ces questions de temps en temps. Voici une suggestion de méthodologie.

Première étape : posez-vous cette simple question : mes objectifs ont-ils été atteints? Pouvoir répondre à cette question requiert deux éléments évidents :

  • Que vos objectifs aient été préalablement définis de manière quantitative avec vos gestionnaires.
    Par exemple : réaliser chaque année un return de 2% au-dessus du taux d'intérêt moyen à 3 mois; ou réaliser chaque année un return minimal de 4%; ou réaliser chaque année un excédent de return par rapport à l'indice européen DJ EuroStoxx 50.
  • Qu'une période minimale de temps se soit écoulée pour pouvoir commencer à juger des performances, typiquement entre 6 mois et 1 an.

Deuxième étape : demandez-vous si vos gestionnaires ont réalisé des prestations valables par rapport à des gestionnaires ou des mandats comparables.
Par exemple, si votre objectif était de réaliser chaque année un return minimal de 4%, si le return de votre gestionnaire était de 4,50% et si la plupart des gestions comparables ont rapporté du 7% du fait d'un environnement de taux favorable, vous avez des raisons de ne pas être totalement satisfait.

Troisième étape : demandez-vous si les performances réalisées ont de bonnes chances de se maintenir dans le futur (pour autant que celles-ci ont été satisfaisantes, bien entendu). Ceci soulève la question du niveau de risque qui a été pris par le gestionnaire pour produire le return qui a été réalisé. A-t-il été atteint au prix d'un risque excessif? Si oui, la prochaine période pourrait être décevante. Investiguez aussi à propos des origines de la performance et demandez-vous si ces sources sont soutenables dans le temps. Ce genre d'analyse requiert des contacts réguliers et approfondis avec les gestionnaires.

Plus d'informations sur ce sujet? N'hésitez pas à nous contacter.








Etudes de cas

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De nombreux types de coûts sont à considérer avant de signer un mandat de gestion.
Différentes étapes devraient être envisagées pour juger de la qualité des performances qui vous sont délivrées par vos gestionnaires de patrimoine.
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