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Les coûts de la gestion

En confiant la gestion de votre patrimoine à des gestionnaires, vous déléguez en fait plusieurs types de tâches :

  • La gestion proprement dite, bien entendu;
  • La garde des titres;
  • L'exécution et la liquidation des transactions.

Les investisseurs professionnels (fonds de placements, fonds de pension, compagnies d'assurances) confient généralement ces différentes tâches à des institutions dédiées et spécialisées, mais ce n'est pas le cas de la plupart des investisseurs privés dont les gestionnaires cumulent ces différentes responsabilités.

Les coûts relatifs à ces tâches doivent donc être pris en compte et négociés :

  • Les frais de gestion;
  • Les droits de garde;
  • Les frais et commissions de courtage en bourse;
  • Les commissions de souscription et de remboursement de fonds;
  • Les frais de change de devises;
  • Les frais de transfert de titres et de cash;
  • Les frais d'ouverture, de tenue et de fermeture de compte.

Bien entendu, les taux des frais et commissions énumérés ci-dessus doivent être pris en compte et négociés, mais également le périmètre des actifs sur lesquels ces frais et commissions sont calculés. Par exemple, il est fréquent que les fonds maison (c'est-à-dire gérés par l'institution elle-même) faisant partie d'un portefeuille soient exclus du calcul de la commission de gestion dans la mesure où une commission de gestion est déjà prélevée au sein du fonds.

Les coûts ont un impact significatif sur le return à long terme d'un portefeuille. N'ayez donc pas peur de négocier ! La gestion de patrimoine est une industrie soumise à une forte compétition et le pouvoir de négociation est aux mains des investisseurs.

Plus d'informations sur ce sujet? N'hésitez pas à nous contacter.








Etudes de cas

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De nombreux types de coûts sont à considérer avant de signer un mandat de gestion.
Différentes étapes devraient être envisagées pour juger de la qualité des performances qui vous sont délivrées par vos gestionnaires de patrimoine.
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