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Quel est le profil de nos clients?

Après quelques années d'activité, nous pouvons établir très schématiquement les portraits-robots des clients qui ont décidé de nous faire confiance.

  • Les optimiseurs

Ils veulent exercer un contrôle plus strict de la façon dont leur patrimoine est géré. Ils réalisent que leurs performances ont été parfois décevantes dans le passé et souhaitent désormais pouvoir évaluer leurs gestionnaires de façon plus rationnelle. Ils sont troublés par le fait que leur portefeuille est composé principalement de fonds maison (c'est-à-dire de fonds gérés par leur banque elle-même) qui ne sont pas les meilleurs choix dans toutes les classes d'actifs. Ils pensent fermement (comme nous-mêmes) que le fait d'être plus informé et plus exigeant en tant qu'investisseur est une démarche efficace pour obtenir de meilleures performances dans le futur.

  • Les consolidateurs

Au fil des années, ils ont réparti la gestion de leurs avoirs auprès de plusieurs gestionnaires en Belgique et à l'étranger. Ils reçoivent des rapports de tous ces gestionnaires, ce qui représente beaucoup de papiers tous les mois. Leur premier souhait est d'obtenir une vue consolidée de leur patrimoine et d'évaluer et de comparer les performances de leurs différents gestionnaires. Leur objectif est souvent de recentrer la gestion auprès d'un plus petit nombre d'institutions. Mais comment faire les bons choix?

  • Les économiseurs

Ils ont le sentiment (très souvent avec raison) que les frais et commissions payés chaque année à leurs gestionnaires sont excessifs et pèsent lourdement sur le rendement de leur patrimoine. Ils ont besoin d'aide pour renégocier les tarifs tout en maintenant de bonnes relations avec leurs gestionnaires qui se chargent de la gestion depuis de très nombreuses années et qui sont parfois devenus des amis.

  • Les allergiques à la finance

Ils veulent que leur patrimoine soit bien géré afin d'éviter de mauvaises surprises et bénéficier de return stables. Ils souhaitent par conséquent contrôler ce que leurs gestionnaires font avec leur argent. Mais dans le même temps, ils détestent manipuler des chiffres, ne s'intéressent pas du tout aux soubresauts des marchés financiers et n'ont aucune envie de passer du temps à cela, préférant se concentrer sur les domaines qu'ils maîtrisent ou qu'ils aiment.

Bien entendu, ces profils sont caricaturaux et chacun pourrait se reconnaître partiellement dans plusieurs d'entre eux.

Plus d'informations sur ce sujet? N'hésitez pas à nous contacter.

Etudes de cas

Pourquoi nos clients nous ont-ils fait confiance? Découvrez ici leur profil.
De nombreux types de coûts sont à considérer avant de signer un mandat de gestion.
Différentes étapes devraient être envisagées pour juger de la qualité des performances qui vous sont délivrées par vos gestionnaires de patrimoine.
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